ЦБ назвал самые популярные схемы обмана в период пандемии

МОСКВА, РИА Новости. Банк России предупредил об активизации финансовых мошенников в Москве и области в период пандемии, а также обнародовал наиболее популярные схемы злоумышленников, среди которых есть и новые, например обещания получить кредитные каникулы, а также предложения выгодного вложения в акции, сообщает регулятор в среду.
На фоне продолжительной изоляции, временного снижения доходов, постоянно меняющейся новостной повестки активизировались разного рода финансовые мошенники, отмечает ЦБ.
«Нелегальные кредиторы, строители финансовых пирамид и нелегальные форексеры, «раздолжнители» и разного рода посредники обманывают граждан, предлагая свои услуги, маскируясь под легальные компании и применяя другие уловки», — указывает ЦБ.

«Раздолжнители» и черные кредиторы
ЦБ еще в начале мая предупредил, что после снятия ограничений, введенных из-за коронавируса, может быть всплеск предложений от «раздолжнителей». Они, например, объясняют, что могут выкупить долг «по оптовой цене», оказать юридическую помощь либо просто договориться с кредитором или коллекторами, используя некие связи, раскрывает их схемы ЦБ.

«Либо («раздолжнители». — Прим. ред.) вводят в заблуждение, обещая получить кредитные каникулы для заемщика, не объясняя их механизма, что это не полное списание долга. Получив деньги за услугу, «раздолжнитель» может бесследно исчезнуть, а даже если он и возьмется за некие переговоры с кредитором, то может быть потеряно время и гражданину, помимо кредита, будет необходимо оплатить пени и штрафы», — указывает ЦБ.

Также в столичном регионе активизировались нелегальные кредиторы.

«Пользуясь тем, что у многих людей снизились доходы, мошенники предлагают потенциальным клиентам «деньги без справок и поручительств». Подобной нелегальной деятельностью, не имея соответствующего разрешения, занимаются ООО, ИП и даже физлица», — сообщает ЦБ.
Злоумышленники нередко маскируются под легальные организации, чтобы вводить граждан в заблуждение. Например, работают в одном офисе с ломбардом, но заключают договоры по предоставлению денег от ИП, выдают займы под вывеской комиссионного магазина, что делать запрещено. «Обращаясь к нелегалам, люди могут столкнуться с тем, что мошенники завышают процент по займу, не исполняют своих обязательств, могут организовать подлог документов, лишив должника имущества, а также в случае просрочки могут применять агрессивные противозаконные методы взысканий», — объясняет начальник отдела противодействия нелегальной деятельности ГУ Банка России по ЦФО Евгений Балычев.

Нелегальные форексеры
В интернете также активизировались нелегальные форекс-дилеры. Чаще всего эти компании зарегистрированы за рубежом и работают с иностранных интернет-площадок, сообщает ЦБ. Мошенники предлагают либо пройти обучение игре на бирже, либо даже освоить профессию трейдера, создают программы, имитирующие показатели рынка с динамичными графиками, таблицами.
По данным регулятора, жертвы таких мошенников долгое время находятся в заблуждении, считая, что они действительно «играют» на рынке, продолжая отдавать средства на обучение. «Усиление деятельности таких нелегалов связано с периодом самоизоляции, когда граждане стали проводить больше времени в интернете, замечать и чаще откликаться на подобную рекламу. Кроме того, подобные компании заманивают клиентов под благовидным предлогом, обещая обучение на финансовом рынке», — поясняет Балычев.
Он обращает внимание, что сейчас разрешение Банка России на осуществление деятельности на рынке форекс имеют всего четыре организации, эти сведения можно проверить на официальном сайте регулятора.

Финансовые пирамиды и посредники
«Подстроились под информационную повестку и некоторые компании с признаками финансовых пирамид. Например, они предлагают вложить деньги в «портфель акций», который якобы специально подобран для успешной торговли на фоне коронавируса: сюда входят и медицинские компании, и «китайские индексы», и акции авиакомпаний», — сообщает ЦБ.

Кроме того, все так же актуальны сайты и платформы, предлагающие «заработать» на криптовалютах, технологических инновациях, сельском хозяйстве. Стоит иметь в виду, что покупать акции и присутствовать на бирже граждане могут только через легальных брокеров, чей список размещен на сайте ЦБ.
Регулятор обращает внимание и на активность разного рода финансовых посредников. Они предлагают за деньги добиться одобрения кредита либо проанализировать или даже «внести правки» в кредитную историю, гарантируя выдачу кредита или займа.
На финансовом рынке существуют легальные кредитные брокеры, но стоит четко осознавать, какие именно услуги они предлагают. Обычно их сфера ответственности ограничена сбором информации и документов, а гарантировать получение кредита они точно не могут, предупреждает ЦБ.
«Обращаясь к посредникам, есть опасность столкнуться со злоумышленниками, которые, получив конфиденциальные сведения и деньги клиента, продолжат мошеннические действия: например, могут списать деньги со счета, нелегально получить кредит на его имя и прочее», — предостерегает Балычев.

https://ria.ru/20200610/1572766054.html